为切实防范化解非法金融风险，严厉打击各类非法金融活动，工行沧州东光支行坚持“严字当头、精准发力”，聚焦重点领域、紧盯关键环节，强化内部管控、优化防控举措，构建全方位、多层次的非法金融防控体系，以实际行动守护金融市场秩序，践行国有大行的责任与担当。
强化内部管控，筑牢防控根基。该支行加强员工教育管理，定期组织员工开展打击非法金融业务培训，学习非法金融活动识别标准、处置流程及相关法律法规，提升员工的风险防范意识和业务处置能力，严禁员工参与任何非法金融活动，严禁为非法金融活动提供任何形式的协助。同时，完善内部管理制度，规范业务操作流程，对大额交易、可疑交易进行严格监测，建立可疑交易排查、上报机制，及时发现和处置非法金融相关线索，从源头防范非法金融风险渗透。
聚焦重点领域，精准排查整治。针对非法集资、非法放贷、电信网络诈骗等高发非法金融领域，该支行开展专项排查整治行动，重点排查辖区内涉及“保本高息”理财、虚假投资项目、非法放贷中介等可疑线索，对排查出的问题建立台账、限期整改，坚决杜绝非法金融活动在辖区内滋生蔓延。同时，加强对开户业务的审核管控，严格落实账户实名制，对异常开户、虚假开户行为进行严格核查，严防不法分子利用银行账户从事非法金融活动，守护资金安全。
依托科技赋能，提升防控效能。该支行充分发挥金融科技优势，运用智能风控系统，对账户交易、资金流向进行实时监测、智能分析，精准识别可疑交易特征，及时发出风险预警，实现对非法金融活动的早发现、早识别、早处置。此外，该支行建立快速响应机制，对群众举报、排查发现的非法金融线索，第一时间核实处置，并及时上报相关监管部门，形成“排查—预警—处置—上报”的闭环管理，切实筑牢打击非法金融安全屏障。
