工行南昌都司前支行切实筑牢数字风控防线

 为全面落实南昌分行内控管理及网络金融部的工作要求，近期工行南昌都司前支行组织下辖网点及部门对全行2025年网金条线反洗钱工作进行了一次全面的穿透式自查，旨在主动识别风险、弥补短板，切实提升反洗钱工作质效。
    一、聚焦客户身份识别与持续尽调，严把源头关。支行重点核查了电子银行客户注册、限额调整等环节的客户尽职调查工作。通过抽查业务记录与审批流程，确保客户信息真实、业务背景清晰、调查深入到位，尤其对企业网银调额业务的合规性与授权完备性进行了逐一复核。同时，检查了对异常交易客户启动持续尽调的及时性与有效性，确保风险动态评估机制落到实处。
    二、紧盯高风险客户管理，确保管控措施到位。支行对网络金融渠道的高风险客户管控情况进行了核验。重点检查了是否依据制度采取了相匹配的强化控制措施，如交易限制、加强型监测、严格审批等，确保风险管控措施精准有效，杜绝“重评定、轻管理”的情况。
三、强化内控与审计整改，构建管理闭环。支行对网金反洗钱内控机制进行了检视，梳理了岗位职责与操作流程的衔接落实情况。同时对审计及以往检查发现问题的整改情况进行了“回头看”，确保问题根除并形成长效管理机制，构建了“发现-整改-提升”的闭环。
四、规范工作记录与资料保存，保障全程留痕。支行对反洗钱工作相关的客户身份资料、交易记录、尽调报告、排查记录、审批单据等资料的保存情况进行了全面检查，确保所有操作留痕可溯、资料完整合规，满足监管查阅与审计调阅要求。
工行南昌都司前支行积极夯实网金业务反洗钱管理基础，对发现的问题及时整改，并持续优化流程，强化执行，确保风险防线牢固可靠。