为切实履行国有大行社会责任，持续夯实基层反洗钱宣传基础，提升小微企业、社区居民、乡村群众等重点群体的反洗钱防范能力，从源头遏制洗钱违法犯罪滋生蔓延，近日，工行沧州河间支行组织宣传小队深入社区、乡村、沿街商圈，开展下沉式、精准化反洗钱普惠宣传活动。
针对基层群众金融知识参差不齐、风险辨别能力较弱，易被不法分子利用出借账户参与洗钱的问题，宣传人员采取“以案释法、以案警示”的方式，用接地气的语言开展科普宣讲。重点讲解“两卡”交易、账户跑分、代为转账、闲置账户出借售卖等高频涉洗钱行为，详细阐述普通群众因无知参与洗钱活动面临的法律追责、征信受损、财产损失等严重后果，警示群众切勿心存侥幸、以身试法，切实守护好个人银行卡、支付账户、身份信息。
针对商圈商户、小微企业负责人，工作人员重点普及企业反洗钱合规管理要求，讲解企业对公账户规范使用、资金交易报备、客户身份核验、可疑交易上报等合规要点，提醒企业严禁出租出借对公账户、严禁协助他人转移可疑资金，督促企业严格落实金融合规制度，健全内部风控机制，自觉抵制各类洗钱风险，合法合规稳健经营。
宣传现场，工作人员通过发放宣传资料、现场互动答疑、案例讲解等多种形式，手把手指导群众识别洗钱风险，普及反洗钱举报渠道和维权方式，引导群众主动参与反洗钱监督，积极举报涉洗钱违法线索，营造全民共治、源头防控的良好氛围。
下一步，工行沧州河间支行将持续深耕普惠金融与金融普法工作，常态化推进反洗钱宣传进社区、进乡村、进商圈，持续补齐基层金融风控宣传短板，切实筑牢全民反洗钱安全防线，为地方金融环境平稳健康发展贡献工行力量。
