慧眼识破新型骗局 真情守护客户资金

近日，工行唐山凤凰开滦支行凭借敏锐的风险防范意识和专业的金融服务能力，堵截一起利用数字人民币实施的电信诈骗案件，有效守护客户“钱袋子”，以实际行动诠释金融工作的政治性、人民性。
这天上午，客户王女士神色慌张地冲入网点，称自己遭遇电信诈骗，资金被盗转。经了解，客户因轻信“退货理赔”谎言，下载陌生软件后导致手机被远程操控。虽然客户已挂失银行卡并报警，但到达网点后才发现自己未携带银行卡和身份证，情绪愈发崩溃。
面对突发情况，网点迅速响应，在严格落实合规要求的前提下，网点负责人一边安抚客户情绪，一边尝试通过手机银行、自助设备查询打印流水，但因卡片挂失、证件不全均无法完整核验信息。通过手机银行查询后，凭借高度的职业敏感性，网点负责人初步发现客户银行卡有四笔转账资金异常。
待客户家人送来证件后，网点在柜面查询到完整流水，资金分四笔流转，先是转入客户本人数字人民币钱包，再通过数字人民币钱包拆分为五笔转出，对方账户为A行数字人民币账户，户名为“花卷1、2、3、4、5”。通过细致梳理资金流向，网点负责人分析诈骗团伙企图利用客户本人账户及非实名数字人民币钱包进行资金中转与分批转移。万幸的是，客户社保卡因新开6个月不动户而锁定，直接阻止了14000元被划转，有效避免了客户遭受更大经济损失。
事件处置期间，开滦支行开辟绿色通道，高效协助办理业务，坚持稳健审慎，守护客户资金安全，王女士对此十分感激。针对此类利用数字人民币非实名钱包的新型诈骗手段，网点及时总结经验，向客户进行了深入浅出的反诈科普，帮助客户提升风险识别能力。