工行唐山唐钢支行扎实开展反诈专项培训

近日，工行唐山唐钢支行组织全体员工开展反诈专项培训。本次培训立足周边企业密集、居民群体集中的特点，聚焦员工风险识别与问题处置水平，开展反诈专业能力培训。
开展法规解读，夯实合规履职根基。培训以《反电信网络诈骗法》为核心，重点讲解金融治理章节中与银行网点直接相关的条款，结合《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等监管文件，明确柜面办理、账户管控等环节的职责。通过剖析真实案例，强化员工合规意识，确保在账户开立、转账核实等场景中履职尽责，平衡风险防控与客户服务。
强化实操演练，规范应急处置流程。各网点开展班后实操演练，针对柜面发现的“账户交易与身份不符”等异常情况，演练“补充资料核实”“暂缓办理并上报”管控措施；针对客户可能遭遇的诈骗，规范“提醒客户联系家人”等沟通话术，避免生硬拒绝引发矛盾。通过演练，确保员工熟练掌握回访核实、强化尽调等处置技能，做到风险处置“快、准、稳”。
结合区域特点，明确宣传方向。支行结合合作企业及周边社区居民的特点，梳理了培训宣传重点。面向企业职工，聚焦“刷单返利”“网络贷款”等高发骗局，强调“不出租出借银行卡”；面向中老年客户，重点讲解“养老投资”“冒充熟人”等诈骗套路，提醒“不轻信陌生电话、不泄露验证码”。同时明确厅堂宣传与外拓宣讲小组分工，要求客服经理在客户等候时开展“一句话提示”，外拓小组深入工厂车间时结合职工工作场景讲解案例，让宣传更接地气。
下一步，支行将持续依托“厅堂+外拓”宣传阵地，将培训成果转化为守护客户资金安全的实际行动，提升居民的资金保护意识。