为切实加强合规管理，有效防范和化解金融风险，建行江苏省淮安分行多措并举，以审慎经营、合作监测、销售内控、行为管理为优化方向，以问题为导向，积极主导及监测个人零售产品销售工作，构建激励与惩罚的环境，平衡利益驱动与规则约束之间的关系，致力于实现“合规稳定纳什均衡”平衡点。一是坚持业务审慎经营，加强大数据、云计算等技术的风险排查应用能力，应用技术创新且满足合规要求，平衡收益与安全之间的关系。二是坚持合作方监测体系，强化买卖双方信息披露。健全第三方合作“黑名单”管理机制，从源头治理返佣问题，加强外部渠道的监督管理。确保所有的产品信息充分披露给客户，消除买卖双方信息不对称。三是坚持内部控制管理，严控销售全流程风险。严禁采取单独与新增基金开户、新增基金份额相关的抽奖活动，严禁采取积分、馈赠实物及金融产品等方式销售投资理财产品。保险方面做好与合作公司共同做好巡点人员管理，严禁捆绑销售及规避双录行为。严禁员工与第三方或客户资金往来、代客操作、代客保管重要物品。四是坚持员工行为管理，提升风险意识和职业道德水平。定期对网点规范销售、营销人员一人一表及队伍能力常态培训等进行通报管理，定期组织合规培训，通过学习警示教育、典型案例，促进零售业务快速、稳定、健康地发展。
