工行金华永康阳光支行“三举措”扎实推进反洗钱工作

    为进一步加强反洗钱工作，努力营造预防洗钱活动、遏制洗钱犯罪的良好社会氛围，2026年以来，金华永康阳光支行在日常工作中强化制度约束力，严格按照涉恐、大额、可疑、协查等制度规定开展履职，持续推动“反洗钱人人有责”理念更加深入人心，不断提高人民群众防范洗钱风险的意识和能力。
    一是强化反洗钱培训。该网点将宣传活动与业务知识培训相结合，多次利用晨会开展反洗钱培训，提高全员知识水平和操作技能，确保各项反洗钱工作要求落到实处。通过宣讲与培训，进一步加深员工对洗钱及反洗钱的认识，强化履行反洗钱义务、抵制洗钱活动、维护金融秩序的责任意识，促使员工自觉履职尽责，切实增强对反洗钱宣传工作重要性与紧迫性的认识。
    二是提升反洗钱宣传质效。充分发挥网点覆盖面广、贴近群众的优势，以厅堂为依托，积极向到店客户开展宣传，提升社会公众风险防范意识。网点采取灵活多样的形式推进宣教工作：一方面，员工主动发放宣传折页和手册，帮助客户初步了解反洗钱知识；另一方面，为缓解客户等待焦虑，在厅堂内开设反洗钱知识小讲堂，向社会公众普及基本常识、提示洗钱风险，让客户真切认识到风险就在身边，切实提高自我保护能力。                       
    三是夯实反洗钱管理。网点细化岗位责任制，规范履职行为，拧紧责任链条，坚决避免网点全员反洗钱工作职责弱化或悬空。此外，着力提升反洗钱岗位人员的工作积极性与可疑交易甄别能力，严格落实以风险为导向的客户身份识别制度，严把开户准入关；发现异常行为的，第一时间做好上报工作。