工行金华永康龙山支行“三强化”深入推进反洗钱信息治理工作

    年初以来，为切实贯彻落实人民银行和上级行关于反洗钱工作的部署与要求，金华永康龙山支行“三强化”深入推进反洗钱信息治理工作，严格履行反洗钱义务，规范信息管理流程，提升信息治理质效，切实防范洗钱风险。
    一、强化组织机制，压实治理责任。该网点将反洗钱信息治理工作纳入日常工作重点，形成全员参与、层层落实的工作格局，在网点层面通过晨会、夕会分析当前信息治理工作中的难点问题，部署具体工作任务，并将信息采集、审核、上报等工作纳入网点员工绩效考核，充分调动员工工作积极性，确保治理措施落地见效。
    二、强化风险管控，筑牢源头防线。该网点要求全员严格客户身份信息治理，在客户开户、变更信息等环节，严格开展尽职调查，仔细核对客户身份资料，确保客户姓名、证件号码、联系方式等核心信息真实无误、完整规范，及时更新客户信息，杜绝虚假信息录入。同时规范大额和可疑交易信息管理，优化监测分析流程，精准识别交易信息中的异常情况，及时对可疑交易信息进行分析、研判和上报，确保交易信息报送及时、准确，提升风险防范针对性。
    三、强化内外协同，提升治理能力。一方面在营业网点摆放宣传折页、利用LED显示屏滚动播放宣传标语，向客户普及反洗钱信息相关知识，引导客户配合提供真实有效信息。另一方面持续加强员工培训，定期组织反洗钱信息治理相关制度、操作规范学习，讲解信息采集、审核、风险识别等要点，提升员工信息治理专业能力和责任意识。同时，加强与上级行的沟通协作，及时获取信息治理相关指导，借鉴先进经验，形成工作合力，持续提升网点反洗钱信息治理水平。