农发行安达市支行：以排查促规范，全力推进反洗钱工作

为维护金融秩序稳定，防范洗钱风险，近期，农发行安达市支行全面开展反洗钱排查工作。
在排查准备阶段，安达市支行成立了专项工作小组，明确各成员职责，制定详细排查计划。同时，组织员工参加反洗钱培训，深入学习反洗钱法律法规与可疑交易识别要点，提升员工业务能力与风险意识。
排查过程中，首先对客户身份进行全面核实，利用联网核查公民身份信息系统，仔细比对客户身份证件信息，确保开户资料真实、完整、有效，着重关注客户职业、收入来源与交易目的是否匹配。其次，运用先进监测系统，对客户交易数据进行深度分析，重点筛查短期内资金频繁进出、交易金额与客户经营状况不符以及交易对手涉及高风险地区或可疑账户等异常交易情况。一旦发现可疑线索，立即展开人工调查，通过与客户沟通、核实交易背景资料等方式，进一步判断交易的合法性与合理性。
本次排查工作增强了银行的风险防控能力，后续，该行将持续优化反洗钱工作机制，加强日常监测与分析，为金融安全保驾护航。