为压实对公客户反洗钱主体责任，防范企业账户洗钱风险，助力辖区企业合规稳健经营，近日，工行沧州渤海新区支行客户经理团队走进辖区重点工贸企业、小微企业园区，开展对公客户反洗钱专项宣讲培训，精准筑牢对公领域金融风控防线。
培训面向企业财务负责人、出纳及行政管理人员开展，聚焦对公账户风控核心要点展开讲解。工作人员结合监管最新反洗钱工作条例，讲解企业客户身份尽职调查、对公账户日常管控、大额对公资金划转、可疑交易甄别报送等行业规范;明确企业不得出租出借对公账户、不得协助第三方流转不明经营资金、严禁空壳账户过渡资金等合规红线。
针对当前高发的企业账户涉税洗钱、上下游资金洗白、票据违规流转等风险案例，工作人员逐一拆解风险诱因，指导企业规范财务资金管理、完善对公台账登记、做好员工财务合规警示教育。同时梳理银行对公风控流程，告知企业日常变更法人、经营地址、经营范围后，及时到银行更新备案信息，避免账户触发风控冻结。
此次银企联动宣讲，有效补齐辖区中小微企业财务人员反洗钱合规短板。下一步，工行沧州渤海新区支行将持续深化银企风控联动机制，常态化开展对公客户上门合规宣教，严把开户准入关、强化存量账户排查、压实全流程风控责任，全力维护辖区金融市场合规平稳运行。
