近日，工行沧州南门里支行依托工银BRAINS智能反洗钱系统的精准预警功能，成功识别并拦截一笔涉嫌洗钱的可疑交易，涉及金额50万元，有效防范了洗钱风险，切实履行了金融机构反洗钱社会责任。
据悉，该行反洗钱专员在日常监测中，通过智能反洗钱系统发现某客户账户存在短期内频繁与多个陌生账户发生大额资金往来的异常情况，交易行为符合洗钱风险特征。系统立即触发预警提示，反洗钱专员第一时间启动核查流程，结合客户身份信息、业务背景等多维度开展深度分析，发现该客户无法对资金来源和交易用途作出合理解释，且交易对手信息存在隐匿性。
为防范风险扩大，该行严格按照反洗钱操作规程，立即暂停相关交易办理，并及时向属地人民银行和公安机关报送可疑交易报告。同时，安排专人与客户进一步沟通核实，耐心宣讲《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，告知其洗钱行为的法律后果。经过专业核查与处置，成功阻断了该笔可疑资金流转，避免了洗钱犯罪的发生。
该行负责人表示，将持续深化金融科技在反洗钱工作中的应用，充分发挥智能系统的风险识别和预警优势，不断提升可疑交易甄别精准度。同时加强反洗钱队伍专业能力建设，通过常态化培训提升员工风险敏感度，筑牢金融领域反洗钱“防火墙”。
