工行金华永康支行“四措并举”推动期交保险业务稳步提升

     为持续优化中间业务结构，提升财富管理专业服务能力，金华永康支行围绕队伍赋能、考核激励、过程帮扶、客群深耕、服务升级五大维度精准发力，扎实推进期交保险业务拓展，实现业务规模与服务质效同步提升。
    一、强化专业培训，提升营销能力。理财经理和财富顾问是保险销售的核心力量，该行坚持以训强能、以学促战，常态化开展期交保险专项培训。
    二、优化考核激励，激发营销动能。在考核激励上，为激发营销积极性，配套实施客户服务星级奖励机制，并推行日通报、周复盘、月评比制度，对绩优个人与网点及时公开表彰，充分调动全员营销积极性，营造比学赶超的良好氛围。
    三、聚焦过程帮扶，强化精准督导。聚焦过程管理，该行建立分层帮扶、精准督导机制，对落后网点和后进员工开展一对一复盘辅导，针对性解决客户挖掘、需求匹配、转化跟进等难点问题，帮助客户经理深入分析客户画像和优化产品配置方案。
     四、深耕重点客群，升级服务体验。在客群与服务端，该行聚焦养老、亲子、稳健增值等重点客群，实施精准画像与差异化配置策略：针对中老年客群主推养老保障、终身寿险等产品；为中青年家庭侧重配置教育金、重疾保障组合方案；向高净值客户提供“保险+理财”综合资产配置服务。