为进一步强化反洗钱合规管理，提升一线岗位人员业务实操能力，切实防范洗钱及恐怖融资风险。近期，兴平联社组织开展反洗钱业务知识培训会。各网点会计及条线反洗钱岗位人员参训，培训内容聚焦实务、贴合需求，取得良好成效。
首先，反洗钱专干对2025年6-10月反洗钱业务处理情况进行通报。针对考核情况，以数据为依据，深入分析在可疑案例处理、客户尽职调查、交易监测分析等环节存在的薄弱点，并提出针对性改进建议，明确整改要求，为后续工作开展指明改进方向。
随后，培训通过PPT授课形式，围绕三大核心实务模块展开深度讲解。一是可疑案例处理与甄别，结合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》相关要求，解析资金流向异常、交易频率与客户身份不匹配等典型可疑特征，重点强调需严格依据系统触发模型开展甄别意见描述，确保分析维度、判定依据与模型标准一致，明确人工分析、排除理由记录及报告提交的规范流程。二是客户尽职调查及等级划分，详细说明客户身份识别的核心要素、持续监控的实施要点，针对评级理由不充分问题，明确各个风险等级客户的划分标准与差异化管理要求，要求在评级时完整列明客户经营状况、交易行为、外部风险等支撑依据，确保维持或调整理由详实可追溯，严格落实“了解你的客户”原则。三是回溯名单调查，对回溯名单的类型、匹配形式、及本质进行重点讲解。培训过程中穿插真实案例分析，针对性解答前期业务痛点，帮助参训人员快速掌握实操要点，强化风险识别敏感度。
此次培训紧扣业务实际，既有业务数据通报的针对性，又有核心知识讲解的实用性，有效提升了参训人员的反洗钱合规意识与实务操作能力。下一步，兴平联社将以此次培训为契机，持续推进反洗钱培训常态化、实操化，加强业务办理全流程监督检查，切实整改突出问题，不断筑牢金融安全防线，保障业务稳健合规发展。（合规部 许燕）
为进一步强化反洗钱合规管理，提升一线岗位人员业务实操能力，切实防范洗钱及恐怖融资风险。近期，兴平联社组织开展反洗钱业务知识培训会。各网点会计及条线反洗钱岗位人员参训，培训内容聚焦实务、贴合需求，取得良好成效。
首先，反洗钱专干对2025年6-10月反洗钱业务处理情况进行通报。针对考核情况，以数据为依据，深入分析在可疑案例处理、客户尽职调查、交易监测分析等环节存在的薄弱点，并提出针对性改进建议，明确整改要求，为后续工作开展指明改进方向。
随后，培训通过PPT授课形式，围绕三大核心实务模块展开深度讲解。一是可疑案例处理与甄别，结合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》相关要求，解析资金流向异常、交易频率与客户身份不匹配等典型可疑特征，重点强调需严格依据系统触发模型开展甄别意见描述，确保分析维度、判定依据与模型标准一致，明确人工分析、排除理由记录及报告提交的规范流程。二是客户尽职调查及等级划分，详细说明客户身份识别的核心要素、持续监控的实施要点，针对评级理由不充分问题，明确各个风险等级客户的划分标准与差异化管理要求，要求在评级时完整列明客户经营状况、交易行为、外部风险等支撑依据，确保维持或调整理由详实可追溯，严格落实“了解你的客户”原则。三是回溯名单调查，对回溯名单的类型、匹配形式、及本质进行重点讲解。培训过程中穿插真实案例分析，针对性解答前期业务痛点，帮助参训人员快速掌握实操要点，强化风险识别敏感度。
此次培训紧扣业务实际，既有业务数据通报的针对性，又有核心知识讲解的实用性，有效提升了参训人员的反洗钱合规意识与实务操作能力。下一步，兴平联社将以此次培训为契机，持续推进反洗钱培训常态化、实操化，加强业务办理全流程监督检查，切实整改突出问题，不断筑牢金融安全防线，保障业务稳健合规发展。（兴平联社 许燕）
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作者：许燕
