以点带面强内控 靶向发力提质效——兴平联社精准提升内控合规管理质效

      内控强基础，合规行致远。近年来，兴平联社通过梳理流程优化机制，聚焦重点防控风险，规范问责强化教育，厚植合规文化理念，联社内控合规管理水平进一步增强，稳健经营能力进一步提升。
      一、全面梳理制度规范。
      一是年初根据省联社指导精神，制定兴平联社《合规工作规划》、《2024年案防工作要点》、《2024年案件风险排查实施方案》、《2024年反洗钱工作规划》等文件，绘制工作任务及责任清单，为全年工作列明方向、定好规划图。二是夯实规章制度“行为规矩”作用，全面梳理内部规章制度“立改废”工作，且由合规部在制度印发前进行合规性审查，确保所有业务领域和关键管理环节有制度可依。三是以专项活动为契机深入开展自查整改提升，补短板、强机制、提效能。六个重点方面按月聚焦一个专题查漏补缺，进一步深挖问题、补齐短板，以暴露问题倒逼制度建设、流程管理、人员履职趋严趋实，进一步畅通机制、明确规范。
      二、健全“流程银行”机制。
      一是紧扣农信社法人治理堵点，紧揪关联交易管理的“盲点”靶向发力，修订完善《兴平联社管理交易管理办法》《关联交易控制委员会工作规则》，开展专题培训，搭建起跨条线的职责清晰、分工明确的关联交易管理体系。二是紧盯检查问题“屡查屡犯”痛点，以问题为导向，以“排查－提示－整改－问责－提升”闭环管理为抓手，联合条线部门开展“信贷”、“柜面”等专项排查12个，季度案防排查4个，实行“问题销号”管理模式，以整改为着力点，加强条线管控，多种手段督促，促进排查整改落地。三是规范对外事务流程，提升法治保障性。所有对外签署合同须经合规合法性审查，重大经营决策、提交法务出具法律意见书，提升依法治社的水平。
      三、深挖细查重点领域。
      一是落实重要岗位和关键人员管理。坚持“四项制度”要求管人管事。二是以人为本加强员工行为管理。将员工行为纳入常态化管理且层层落实。借助账户预警、疑点数据等科技系统，建立异常行为人员动态管理台账，对绩效、考勤、检查等各类“突出”人员加强关注，确保以人为本从源头防范风险。三是深入开展信贷领域专项排查并“回头望”。聚焦风险点，紧盯贷款准入、尽调、审批、贷后等全流程，确保贷款“三查”执行到位，严把新形势下信贷领域违规违法及案件风险。
       四、从严从实落地问责。
      一是织牢“三道防线”内控屏障。建立“上下联动、左右协作、内外沟通、全员参与”的大案防理念，通过建立问题共享机制，开展案件风险提示、联合开展专项排查、协同推进问题整改等，形成案防合力，构建分工明确、协调有序的案防格局，织牢织密风险防控屏障。二是严格落实行政问责流程，提振问责严肃性。将行政问责归口合规部统一管理，体现了行政问责的严肃性、谨慎性、规范性。三是从严从实问责处罚，发挥惩戒震慑力。对于违规违纪行为和整改不到位问题，以“零容忍”态度强化整改问责，发挥警示惩治作用，做到有案必查、有责必究，营造从严治社的浓厚氛围。
      五、厚植合规文化理念。
      一是加强行业自律建设。建立完善的员工培训体系，制定年度培训计划，坚持线上+线下学习模式，通过各条线会议、周一例会、周四线上全员学习日、微信群及公众号推送“每日一学”“小课堂”等栏目、印制《合规案例学习手册》等多种形式，加大行业行规、制度办法的持续学习。二是开展警示教育。落实“逢大会必讲合规”的理念，开展“高管讲合规”发挥高管人员以上率下“领头雁”作用，带动和辐射全员遵章守纪氛围。三是丰富多彩内控文化活动。开展“法治大讲堂”、合规案防“我来说”、举办合规主题征文、知识测试、线上答题等活动，开展“五进”主题宣传活动，积极营造内外共建的合规文化氛围。
       行稳方能致远，合规护航百年企业。在今后的工作中，兴平联社将进一步加强合规履职，增强条线联动，强化合规文化传导，充分发挥内控合规压仓石作用，为兴平联社实现新时期高质量发展保驾护航。