金华东关支行高度重视风险内控工作的常态化管理，日常工作中扎实做好每一个细节工作，通过努力，在2025年综合店风险内控板块排名取得第五名的好成绩，为网点稳健经营与高质量发展筑牢坚实防线。
一是，压实责任体系。该网点将内控指标分解至岗位、细化到个人，形成“人人有责、层层把关”的责任闭环。严格落实“一岗双责”，把内控管理与业务发展同部署、同考核、同推进，杜绝“重业务、轻风控”倾向，定期复盘风险指标、查摆问题短板，对内控执行不力的岗位及时约谈提醒，确保责任落实无死角、管理无盲区。
二是，完善制度流程。该网点全面梳理柜面操作、信贷业务、反洗钱、员工行为管理等领域的制度流程，明确各业务环节的操作标准与风险防控要点，实现“业务有流程、操作有规范、风险有管控”。聚焦开户、大额转账、信贷审批、重要空白凭证管理等高风险环节，严格执行双人复核、交叉验证、权限管控等刚性要求，堵塞操作漏洞。同时，建立制度学习常态化机制，通过晨夕会、专题培训等形式，确保员工熟练掌握制度要求，将合规操作内化为行为自觉。
三是，强化排查整改。该网点坚持“预防为主、查改结合”，日常紧盯柜面操作、客户身份识别、异常交易等关键场景，每月围绕反洗钱、反诈、员工异常行为等重点领域，组织专项排查。不定期配合上级行开展飞行检查，精准识别潜在风险。对排查发现的问题，明确整改责任人、整改时限与整改标准，确保问题整改到位、不反弹。
四是，培育合规文化。该网点以“合规创造价值”为理念，多措并举培育浓厚的合规文化氛围。常态化开展合规培训与警示教育，通过案例剖析、法规解读、情景演练等形式，用“身边事”警醒“身边人”，提升员工风险识别与防范能力。同时，加强员工行为管理，定期开展员工异常行为排查，严防代客操作、违规授信等风险行为，筑牢员工思想与行为双重防线。
此次内控排名进位，是该网点长期坚持严抓内控、深耕风控的成果体现。下一步，该网点将以此次成绩为新起点，持续巩固内控治理成效，不断优化防控举措、提升管理水平，以更严密的内控体系、更扎实的风控能力，为网点持续稳健发展保驾护航，为工商银行高质量发展贡献基层力量。
